KYC: ડિજિટલ વિશ્વના આ યુગમાં, બેંકિંગ છેતરપિંડી અને છેતરપિંડીના કેસ ઝડપથી વધી રહ્યા છે. શહેરોથી લઈને ગામડાઓ સુધીના લોકો તેનો ભોગ બની રહ્યા છે. આને ધ્યાનમાં રાખીને નાણા મંત્રાલયે બેંકોને KYC પ્રક્રિયા (નૉ યોર કસ્ટમર્સ) અને તપાસને કડક બનાવવા સૂચના આપી છે.
BOB એપ કૌભાંડ અંગે મંત્રાલય એલર્ટ
એવું કહેવામાં આવી રહ્યું છે કે તાજેતરમાં સાયબર સુરક્ષા વધારવા અને નાણાકીય છેતરપિંડી રોકવા માટે એક આંતર-મંત્રાલય બેઠકનું આયોજન કરવામાં આવ્યું હતું, જેમાં ઘણા મુદ્દાઓ પર વિગતવાર ચર્ચા કરવામાં આવી હતી. નાણા મંત્રાલય ઇચ્છે છે કે બેંકો અને અન્ય નાણાકીય સંસ્થાઓ BOB વર્લ્ડ એપ કૌભાંડ જેવા મામલાઓને રોકવા માટે વધારાના સુરક્ષા પગલાં લે.
બેંકિંગ પ્રતિનિધિઓની સંપૂર્ણ તપાસ કરવામાં આવશે
સૂત્રોના જણાવ્યા અનુસાર, મંત્રાલયે કહ્યું છે કે ગ્રામીણ અને દૂરના વિસ્તારોમાં બેંકિંગ સેવાઓ પ્રદાન કરતા દુકાનદારો (વેપારીઓ) અને બેંકિંગ પ્રતિનિધિઓને જોડતા પહેલા, બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓએ તેમની સંપૂર્ણ તપાસ કરવી જોઈએ. ઉપરાંત, દુકાનદારો અને બેંકિંગ પ્રતિનિધિઓના સ્તરે ડેટાની સુરક્ષાને મજબૂત કરવાની જરૂર છે.
કારણ કે તેમના સ્તરે ડેટા બ્રીચ થવાની સંભાવના વધારે છે. તેમના સ્તરે ડેટાના ભંગની વધુ સંભાવના છે. આવા પગલાથી માત્ર છેતરપિંડી પર અંકુશ આવશે નહીં પરંતુ નાણાકીય ઇકોસિસ્ટમ પણ મજબૂત થશે.
છેતરપિંડીમાં ઉપયોગમાં લેવાતા માઇક્રો એટીએમ બંધ કરવામાં આવશે
બેઠકમાં એમ પણ કહેવામાં આવ્યું હતું કે આરબીઆઈએ સાયબર ફ્રોડ ‘હોટસ્પોટ્સ’ પર બેંકિંગ સંવાદદાતાઓને ઉમેરતા પહેલા બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓની સંપૂર્ણ તપાસ કરવી જોઈએ. આ સિવાય ફ્રોડમાં ઉપયોગમાં લેવાતા માઇક્રો એટીએમને પણ બ્લોક કરી દેવા જોઈએ. નોંધનીય છે કે સાયબર ક્રાઈમને વ્યાપક અને સમન્વયિત રીતે નિપટવા માટેની મિકેનિઝમને મજબૂત કરવા માટે કેન્દ્ર સરકારે ગૃહ મંત્રાલય દ્વારા દેશમાં ‘ઈન્ડિયન સાયબર ક્રાઈમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર’ની સ્થાપના કરી છે.
લોન એપને પણ અંકુશમાં લેવાની તૈયારી
વધતી જતી સાયબર છેતરપિંડીઓને અંકુશમાં લેવાના તેના પ્રયાસોના ભાગરૂપે, રિઝર્વ બેંક ગેરકાયદેસર ધિરાણ આપતી એપ્સની વધતી સંખ્યાને રોકવા માટે ડિજિટલ ઈન્ડિયા ટ્રસ્ટ એજન્સી (ડિજિટા)ની સ્થાપના કરવાનું વિચારી રહી છે. સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે પ્રસ્તાવિત એજન્સી ડિજિટલ ધિરાણ એપ્સના વેરિફિકેશનમાં મદદ કરશે અને વેરિફાઈડ એપ્સનું પબ્લિક રજિસ્ટર બનાવશે.
BOB એપ કૌભાંડ શું છે?
જુલાઈ 2023માં, બેંક ઓફ બરોડાની એપ ‘બોબ વર્લ્ડ’ પર ગ્રાહકોની વધુ સંખ્યા બતાવવા માટે બેંકના વર્તમાન ગ્રાહકોના ડેટા સાથે ચેડાં કરવામાં આવ્યા હોવાનું બહાર આવ્યું હતું. બેંક કર્મચારીઓએ એવા ગ્રાહકોના ખાતા સાથે અનધિકૃત મોબાઈલ નંબર લિંક કર્યા હતા જેમના મોબાઈલ નંબર તેમના ખાતા સાથે જોડાયેલા ન હતા.
આ અનધિકૃત નંબરો બેંક કર્મચારીઓ, શાખા મેનેજર, ગાર્ડ, તેમના સંબંધીઓ અને દૂરના વિસ્તારોમાં કામ કરતા બેંક એજન્ટોના હતા. બેંક પ્રતિનિધિઓએ પણ અનેક ખાતામાંથી ખોટી રીતે પૈસા ઉપાડી લીધા હતા. ઓક્ટોબરમાં આરબીઆઈએ આ મામલે બેંક વિરુદ્ધ કાર્યવાહી કરી હતી.
સાયબર ફ્રોડના 11 લાખથી વધુ કેસ
નોંધનીય છે કે નેશનલ ક્રાઈમ રેકોર્ડ બ્યુરો (NCRB)ના ડેટા અનુસાર, વર્ષ 2023માં નાણાકીય સાયબર ફ્રોડના 11,28,265 કેસ નોંધાયા હતા. આ કેસોમાં 7,488.63 કરોડ રૂપિયાની છેતરપિંડી થઈ હતી.
